世界财富报告2019(附下载)

世界财富报告2019

报告摘要:

财富公司必须在战略上赋予其经理和客户权力巧妙地导航经济和工业中断

经过连续七年的增长,全球高净值个人(HNWI)1财富在2018年下降,主要是由于股市表现下滑和关键地区经济放缓。

由于市场下滑和经济增长放缓(尤其是亚太地区),在全球财富大幅减少的情况下,亚太地区和欧洲地区的富裕人士受影响最大。亚太地区占全球2万亿美元财富衰退的一半,而欧洲占整体衰退的四分之一 – 或5000亿美元。全球富裕人士的大部分财富下降可归因于较高的财富分部。Ultra-HNWIs2占下降的75%,而中产阶级百万富翁占全球总体下降的20%。

随着国际市场和富裕人士的财富减弱,高净值客户转移了资产配置。现金和现金等价物取代股票成为2019年第一季度最重要的资产类别,因为富裕人士在准备潜在的市场低迷和股票投资组合价值损失时变得更加厌恶风险。

与此同时,整体财富管理行业正处于十字路口。我们采访的财富管理高管表示,他们在尝试发展业务时面临着颠覆性的挑战。他们引用了通过分析推动创新,BigTechs的进入以及费用结构压力作为未来几年推动行业发展的力量。

尽管经济环境不稳定且行业格局不断变化,富裕人士对财富管理的信任/信心和满意度依然强劲。财富管理公司和财富管理公司的满意度也有所上升,这可能要归功于公司和财富管理机构为提升客户体验所做的重大努力。然而,与此同时,富裕人士在整个金融旅程中继续要求财富管理公司提供更多价值。作为一个关键的例子,由于客户需要专注于价值创造的个性化产品,因此费用仍然是一个问题。

我们的分析还发现,与富裕客户的稳固个人关系与财富管理公司的财务业绩之间存在可量化的相关性,这强调了财富管理者/客户关系的重要性 – 即使在数字时代也是如此。

因此,为了引导当前具有挑战性的范例,企业必须使财富管理机构能够进一步提升客户体验。财富管理人员发现他们认为提供客户价值所需的能力存在重大差距,但表示他们的公司没有优先考虑财务规划和工具现代化等方面的熟练程度。通过在其价值链中采用关键技术(如人工智能)来理解和回应财富管理机构的期望的公司将坚定地为业务增长做好准备。

技术的使用和期望差距的缩小将有助于生存,但是要引领议程并为完全转型和开放的环境做好准备,我们称之为Open X,对战略和商业模式进行重新评估和可能的改革可能是必要。我们希望我们的报告为您的战略和转型讨论提供素材。

报告目录:

前言

执行摘要

亚太地区推动2018年全球财富下滑,这是七年来的第一次

全球富裕人士的人口和财富在连续七年增长后有所下降

亚太地区和欧洲受影响最大,而中东地区受影响最严重 2018年唯一的亮点

在富裕阶层中,经济动荡对富裕人士的打击最为严重

在动荡中,世界经济复苏仍然不明朗

尽管财富下降,富裕人士的信任和满意度依然强劲, 但公司必须继续增强客户体验 

市场下滑推动整体资产配置向保守派转移

现金等资产

尽管财富下降,但正面消息是富裕人士对财富管理机构和公司的信任 保持强劲 富裕人士希望财富管理公司加强他们的游戏

财富公司必须匹配(甚至超过)客户的价值预期

下一代功能可以让财富管理机构和客户都能够进行导航 时不确定 

快速变化的环境和新的挑战需要财富管理的重塑 新时代的客户寻求联系

赋予财富管理机构能力是加强客户联系的关键 财富公司无法与财富管理机构的预期脱节

掌握由新兴技术提供支持的结果

超个性化提供了竞争优势

把它们放在一起 – 解锁一个更好的转型框架

结论

附录

关于我们

致谢

 

 

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