2019世界财富报告(附下载)

2019世界财富报告

报告总览:

经过连续七年的增长,全球高净值个人(HNWI)财富在2018年下降,主要是由于股市表现下滑和关键地区经济放缓。

由于市场下滑和经济增长放缓(尤其是亚太地区),在全球财富大幅减少的情况下,亚太地区和欧洲地区的富裕人士受影响最大。亚太地区占全球2万亿美元财富衰退的一半,而欧洲占整体衰退的四分之一 – 或5000亿美元。全球富裕人士的大部分财富下降可归因于较高的财富分部。Ultra-HNWIs2占下降的75%,而中产阶级百万富翁占全球总体下降的20%。

随着国际市场和富裕人士的财富减弱,高净值客户转移了资产配置。现金和现金等价物取代股票成为2019年第一季度最重要的资产类别,因为富裕人士在准备潜在的市场低迷和股票投资组合价值损失时变得更加厌恶风险。

与此同时,整体财富管理行业正处于十字路口。我们采访的财富管理高管表示,他们在尝试发展业务时面临着颠覆性的挑战。他们引用了通过分析推动创新,BigTechs的进入以及费用结构压力作为未来几年推动行业发展的力量。

尽管经济环境不稳定且行业格局不断变化,富裕人士对财富管理的信任/信心和满意度依然强劲。财富管理公司和财富管理公司的满意度也有所上升,这可能要归功于公司和财富管理机构为提升客户体验所做的重大努力。然而,与此同时,富裕人士在整个金融旅程中继续要求财富管理公司提供更多价值。作为一个关键的例子,由于客户需要专注于价值创造的个性化产品,因此费用仍然是一个问题。

因此,为了引导当前具有挑战性的范例,企业必须使财富管理机构能够进一步提升客户体验。财富管理人员发现他们认为提供客户价值所需的能力存在重大差距,但表示他们的公司没有优先考虑财务规划和工具现代化等方面的熟练程度。通过在其价值链中采用关键技术(如人工智能)来理解和回应财富管理机构的期望的公司将坚定地为业务增长做好准备。

报告目录:

1、亚太地区推动2018年全球财富下滑,这是七年来的第一次

2、尽管财富下降,富裕人士的信任和满意度依然强劲, 但公司必须继续增强客户体验

3、下一代功能可以让财富管理机构和客户都能够进行导航

 

 

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